新金融业务--天津德唯律师事务所

私募债

一、中小企业私募债发行条件
  发行人是中国境内注册的有限责任公司或者股份有限公司；
  发行利率不得超过同期银行贷款基准利率的3倍；
  期限在一年（含）以上；
  证券交易所所规定的其他条件。
二、发行中小企业私募债优势
1.备案手续、程序便捷：发行采用备案制，备案速度最快，在递交备案材料10个工作日内可完成备案；
2.发行条件宽松：对净资产、盈利能力、资产负债率、资信评级、担保尚未作出硬性要求，发行条件较为宽松；
  3.融资规模不受限：中小企业私募债以非公开方式发行，可一次发行也可分期发行，发行人可根据自身业务发展需求设定合理的融资规模；
4. 期限相对较长：中小企业私募债发行期限在1年以上，相对于大多数中小微企业获得的银行流动性贷款，发行期限具有竞争力；
5.资金用途灵活：中小企业私募债不会对募集资金进行明确约定，发行人可根据自身业务需要设定合理的募集资金用途。